La rentabilité moyenne en Bourse, c’est flou.
D’un côté, il y a ceux qui se vantent de gagner beaucoup d’argent…
Et de l’autre, il y a ceux qui galèrent, voire perdent de l’argent.
Et puis, il y a vous.
Vous avez de l’argent à placer et la Bourse vous intrigue.
Alors vous vous renseignez avant de potentiellement investir en Bourse (très bonne idée d’ailleurs).
Vous voulez savoir si ça vaut le coup et surtout combien ça rapporte vraiment chaque année.
Dans cet article, je vais répondre à toutes ces questions, et vous partager la rentabilité moyenne annuelle en Bourse.
Comment mesurer la rentabilité moyenne en Bourse ?
Je pourrais vous donner un chiffre au hasard et vous dire que la Bourse, ça rapporte ça !
Mais c’est un peu plus compliqué que ça…
En effet, d’un produit boursier à l’autre, les performances peuvent être très différentes.
Par exemple, une action n’a pas du tout la même rentabilité qu’une obligation.
De même, d’un marché à l’autre, ça peut être le jour et la nuit.
Par exemple, le marché américain fait environ 9,5%/an et le marché français 7,76%/an.
Faire une moyenne entre les deux n’a aucun sens, car ils n’ont pas grand-chose en commun.
C’est pourquoi je vais organiser cet article par type de produits (actions, obligations, métaux…), et par marchés (États-Unis, France, Europe…).
⚠️ À lire avant d’investir le moindre centime en Bourse
Gravez cette phrase dans votre esprit : les performances passées ne garantissent jamais les performances futures.
Si je vous dit que tel produit a réalisé environ 10%/an sur les 100 dernières années…
Il n’y a AUCUNE garantie que ces chiffres se maintiennent les 100 prochaines années.
Les performances passées sont des valeurs indicatives, et il faudra se renseigner en détails avant d’investir.
Légalement, je suis obligé de vous dire ça, pour ceux qui seraient tentés de faire tapis après avoir lu cet article.
De même, notez que la rentabilité moyenne en Bourse se mesure sur le long-terme.
Si un produit fait 20% en 1 an, ce n’est pas représentatif de la tendance.
Car il pourrait faire -10% l’année suivante…
Pour estimer une rentabilité moyenne, il faut un recul plus important (et donc une période de temps plus longue).
(Même si comme je l’ai dit plus haut, ça reste un indicateur et non pas une vérité absolue.)
Voilà, ceci étant dit, on passe aux choses sérieuses !
Combien rapporte vraiment la Bourse ?
⭐ Les Actions
Investir dans une action, ça revient à acheter un titre de propriété d’une société cotée en Bourse.
Si vous voulez savoir combien a rapporté une action individuelle sur les 10 dernières années…
Il vous suffit de vous rendre sur le site Boursorama Bourse et rechercher le nom de l’action de votre choix.
Prenons par exemple l’entreprise Apple (AAPL).
Un graphique s’affiche.
Choisissez la période de temps la plus éloignée, par exemple 10 ans.
Le pourcentage de croissance sur la période s’affiche :
Ici, on voit qu’Apple a réalisé une croissance de 1017% sur 10 ans, soit 101,7%/an.
En théorie, si la croissance de l’entreprise se maintient, vous pourriez transformer 100€ en 201,7€ chaque année.
Mais calculer la rentabilité d’une seule entreprise de cette manière est piégeux car :
- Une croissance n’est jamais exponentielle sur le long-terme. Souvent, elle est très forte au début, puis se stabilise avec le temps.
- À court-terme, les fluctuations peuvent être importantes, à la hausse comme à la baisse. Il y a donc un risque.
Investir dans une action relève donc plus du « pari », que de la stratégie.
Pour les actions individuelles, le mieux est de ne pas trop se focaliser sur les chiffres, mais de se concentrer sur la vision de l’entreprise, son potentiel.
Mais pour ça, encore faut-il se renseigner, et investir en toute âme et conscience.
À titre personnel, je crois à l’avenir de l’entreprise Apple, donc je n’aurais aucun regret à investir dessus.
Pour calculer une rentabilité moyenne en Bourse représentative, votre meilleure option est de mesurer les performances de plusieurs entreprises en même temps.
C’est là où les ETF entrent en jeu !
Les ETF sont des produits qui regroupent plusieurs actions et répliquent leurs performances.
Ils sont pratiques pour acheter plusieurs actions en même temps et se diversifier par la même occasion.
Par exemple, si j’achète un ETF S&P 500, j’achète une petite part des 500 entreprises les plus puissantes des États-Unis.
Et surprise, la performance du S&P 500 est d’environ 9,5% par an depuis 1927 !
On peut résolument penser que ce chiffre va se maintenir dans les années à venir, sous peu que l’on croit à la pérennité de l’économie américaine.
Il existe aussi des ETF pour tout !
Par exemple, l’ETF CAC 40 réplique les plus grandes entreprises françaises cotées en Bourse.
Il réalise en moyenne 7,76% de rentabilité annuelle depuis 34 ans !
Et un ETF Europe ? La performance a été de pratiquement 10% par an depuis 1969.
📈 Calculer la rentabilité historique de n’importe quel ETF… en quelques secondes
Je viens de vous donner quelques exemples d’ETF et leurs performances.
Mais pour vous donner une liste complète, il faudrait y passer la nuit.
C’est pourquoi je vous partage un outil qui vous permet de calculer la rentabilité moyenne en Bourse d’un ETF très facilement.
Il s’agit du site Backtest.
Voici comment il fonctionne :
- Cliquez sur « Add portfolio »
- Tapez le nom du pays ou continent dont vous voulez trouver un ETF. Par exemple, je veux un ETF répliquant le marché japonais. Je tape « Japan » (attention, il faut taper des mots en anglais).
- Donnez un titre à votre nouveau portfolio, puis validez.
- Vous accédez à l’analyse historique. Ici vous pouvez remonter le temps. Choisissez l’année la plus lointaine proposée. Parfois ce sera 10 ans, parfois 50 ans.
- En bas de page, s’affiche une ligne, qui vous donne la rentabilité moyenne de l’ETF sur la période de temps sélectionnée.
On voit donc que cet ETF a réalisé une performance moyenne de 5,35% sur les 16 dernières années.
N’hésitez pas à tester plusieurs ETF pour un même pays/continent, car d’un à l’autre l’historique est plus complet.
⭐ Les Obligations
Les obligations sont des prêts contractés par des entreprises et des États pour rembourser une dette.
Quand vous achetez une obligation, vous leur prêtez de l’argent.
Naturellement, eux vous reversent des taux d’intérêts pour vous dédommager.
Ici, la notion de rentabilité moyenne n’a AUCUN sens.
Tout simplement parce qu’une obligation est temporaire.
L’État ou l’entreprise emprunte sur une durée donnée (disons 10 ans), et vous verse un taux d’intérêts annuel FIXE.
Une fois remboursée, l’obligation disparait.
L’avantage de l’obligation, c’est que le taux d’intérêts, bien que plus faible qu’une action (1-4% en moyenne contre 6-10%), est connu à l’avance.
C’est donc un investissement bien plus sûr.
Sur le site Boursorama Banque, vous avez la liste des obligations en cours.
Les chiffres surlignés en jaune correspondent aux taux d’intérêts versés chaque année par l’emprunteur.
Si vous investissez 1000€ dans la première obligation de la liste (taux nominal de 3,5%), vous toucherez 35€/an, jusqu’à la date d’expiration de l’obligation (le 02/10/22)…
Où vous récupèrerez au passage votre mise initiale de 1000€.
Pour les obligations, inutile donc de se pencher sur le passé pour estimer sa rentabilité…
Le taux d’intérêt fixe est affiché en clair.
⭐ Les Métaux
Enfin, pour les métaux comme l’or, rien de plus simple :
Il vous suffit de consulter le cours historique.
Par exemple, l’or a pris :
- 23,66% sur les 5 dernières années
- 43,68% sur les 10 dernières années
- 358,10% sur les 17 dernières années
Cliquez ici pour accéder au cours de l’or à jour.
Si je me réfère à la dernière donnée, je peux dire que l’or a connu une rentabilité moyenne en Bourse de 21%/an.
Même si ce chiffre est très réduit si on se base sur les 5 dernières années : 4,7%/an.
Analyser ces données pour savoir où et comment investir…
Maintenant que vous connaissez les performances des différents produits et marchés bousiers…
Il ne reste plus qu’à vous décider :
- Où devez-vous investir pour générer des taux d’intérêts intéressants tout en prenant le moins de risques possibles ?
- Comment investir concrètement ?
Pour ceux qui veulent apprendre à investir en Bourse en quelques heures de vidéo…
Je vous propose ma formation BOURSE FACILE.
Au programme ?
- ⭐ Le fonctionnement de la Bourse (et son jargon compliqué) simplifié à l’extrême
- ⭐ La meilleure stratégie pour s’enrichir passivement tout en limitant le risque de perte au maximum
- ⭐ Comment débuter en bourse concrètement (quel compte ouvrir, sur quelle plateforme, quel régime fiscal ?)
- ⭐ Toutes mes astuces pour trouver de bons produits sur lesquels investir (actions, obligations, ETF, métaux…)
Dans tous les cas, la Bourse reste un excellent investissement pour sécuriser son argent, et s’enrichir à moyen-terme.
C’est selon moi la meilleure option pour faire fructifier son argent de la manière la plus « passive » qui soit.
Y’a plus qu’à !
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