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ETF éligible PEA : la liste des meilleurs ETF compatibles avec un plan d’épargne en actions

Trouver un ETF éligible PEA, c’est un vrai casse-tête !

En effet, la majorité des ETF ne sont pas compatibles avec le PEA (Plan d’Épargne en Actions)…

Car c’est une niche fiscale européenne très encadrée.

Pourtant ? Vous savez que le PEA est intéressant pour payer moins d’impôts…

C’est pourquoi vous avez tout intérêt à investir un maximum de votre argent dessus, plutôt que sur un CTO (Compte Titre Ordinaire).

Dans cet article, je vous partage ma meilleure sélection d’ETF éligible PEA, ainsi qu’un outil gratuit pour en trouver facilement par vous-même.

C’est parti !

Qu’est-ce qu’un ETF ?

On commence avec une petite piqure de rappel pour ceux qui découvrent les ETF.

Un ETF (aussi appelé tracker) est un indice boursier qui suit les performances d’un ou plusieurs produits financiers.

Par exemple, un ETF S&P 500 regroupe à lui seul les performances des 500 entreprises américaines les plus puissantes.

Si l’ensemble de ces entreprises croît, alors l’indice augmente, sinon il diminue.

L’ETF permet de se diversifier en achetant des « packages » d’actions…

Plutôt que d’acheter des actions individuelles une par une, beaucoup plus risquées car volatiles.

Pourquoi investir sur un PEA plutôt qu’un CTO ?

Contrairement au CTO (compte titre ordinaire), le PEA (plan d’épargne en actions) profite d’une fiscalité avantageuse :

  • Avec le CTO, vous serez imposé à 30% sur vos plus-values…
  • Tandis qu’avec un PEA, vous ne paierez que 17,2% de cotisations sociales et serez exonéré de l’impôt sur le revenu.

Sur 10 000€ de plu-values, vous paierez 3000€ d’impôts avec un CTO et 1720€ avec un PEA, soit une économie de 1280€ !

Alors imaginez sur des sommes bien plus importantes…

Cependant, pour profiter de cet avantage fiscal, il faut respecter certaines conditions :

  • Vous ne pouvez pas retirer d’argent pendant 5 ans (à partir de la date d’ouverture du PEA) : sinon, votre avantage fiscal sera annulé. Il faut donc envisager votre investissement à moyen-terme et ne pas être adepte du trading.
  • Vous êtes plafonné à 150 000€ de dépôt : au-delà, il faudra investir sur un CTO.
  • Enfin, tous les ETF ne sont pas éligibles au PEA : c’est l’objet de cet article, seuls certains produits européens approuvés fonctionnent avec le PEA. Rassurez-vous, ce ne sera bientôt plus un problème.

Dans la prochaine partie, nous allons lister les meilleurs ETF éligibles avec un PEA !

✅ Les meilleurs ETF éligibles PEA pour investir

Dans cette partie, je vous partage quelques ETF de qualité (compatibles PEA) que j’apprécie personnellement.

La plupart de ces ETF sont émis par les gestionnaires de fonds Amundi et Lyxor, car ce sont des entreprises françaises qui émettent de la Bourse de Paris (le pays d’émission doit être européen pour être éligible PEA).

Attention : la liste qui va suivre n’est PAS un conseil en investissement, mais seulement mon avis subjectif. N’investissez qu’en toute âme et conscience, après avoir effectué vos propres recherches.

⭐ ETF éligible PEA pour investir sur l’économie mondiale

Investir sur l’économie mondiale est un excellent choix, car cela permet de se diversifier.

En ne mettant pas tous vos œufs dans le même panier (ici en l’occurrence la même zone géographique), vous limitez fortement les risques de perte.

L’ETF qui réplique le monde est appelé MSCI World et ses performances sont de 11,4% par an depuis 2014.

Il est principalement constitué d’entreprises dans le secteur des nouvelles technologies, mais aussi de la finance, santé, etc. :

composition msci world

Même s’il a pour vocation de représenter le monde entier, en réalité, il se base sur les principaux pays développés :

zone géographique msci world

Pour cet ETF, les États-Unis sont représentés à 67,64% et la France à seulement 3,36% !

⭐ Voici quelques ETF MSCI World éligibles PEA :

  • Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (ISIN : LU1681043599)
  • Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF (ISIN : FR0011869353)

Vous pouvez les retrouver en copiant/collant le numéro ISIN dans la barre de recherche de votre courtier.

⭐ ETF pour investir aux États-Unis

Les États-Unis sont encore et toujours les premiers en termes de croissance économique !

Le marché américain est très dynamique car la plupart des innovations et nouvelles entreprises viennent de là-bas.

Je pense notamment au secteur de la tech avec Apple, Microsoft, Tesla, Facebook, Google, etc.

Il y a plusieurs marchés boursiers aux États-Unis, à savoir :

  • S&P 500
  • NYSE
  • NASDAQ
  • DOW JONES

Ici, nous allons nous concentrer sur :

  • Le S&P 500 qui réplique les 500 entreprises les plus puissantes des États-Unis…
  • Et le NASDAQ, qui liste les 2245 entreprises qui ont le plus gros potentiel de croissance du pays.

Les deux indices font à peu près les mêmes performances :

Sur les 45 dernières années, le S&P 500 a rapporté en moyenne 10,5% par an et le NASDAQ 10,8% !

⭐ Voici quelques ETF américains éligibles PEA :

  • S&P 500 :
    • Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF (ISIN : FR0013412285)
    • Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF (ISIN : FR0011871128)
  • NASDAQ :
    • Amundi ETF PEA Nasdaq 100 UCITS ETF (ISIN : FR0013412269)
    • Lyxor PEA Nasdaq 100 UCITS ETF (ISIN : FR0011871110)

⭐ ETF pour investir en Europe

L’Europe est un marché un peu moins dynamique, mais reste attractif grâce à sa concentration de pays développés.

Les ETF européens sont particulièrement centrés sur les pays les plus puissants économiquement, à savoir le Royaume-Uni, la France, la Suisse ou l’Allemagne.

image 2

C’est un investissement de bon père de famille, car il est relativement peu risqué.

En effet, l’Europe est un vieux continent robuste, qui continue à se développer tranquillement.

Contrairement aux États-Unis, très tournés vers la technologie, les secteurs européens sont plus tournés vers la finance, l’industrie ou la santé :

composition msci europe

⭐ Voici quelques ETF européens éligibles PEA :

  • L’ETF MSCI Europe, qui réplique les grandes et moyennes entreprises des 15 pays développés d’Europe. Il réalise environ 5,8% par an depuis 2014 :
    • Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ETF (ISIN : FR0013412038)
    • HSBC MSCI Europe UCITS ETF EUR (ISIN : IE00B5BD5K76)
  • L’ETF STOXX 600, qui réplique les 600 plus grandes entreprises d’Europe (à l’image du S&P 500 aux États-Unis). Il réalise en moyenne 6% par an depuis 2016.
    • BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF (ISIN : FR0011550193)

⭐ ETF éligible PEA pour investir dans les pays émergents

Les pays émergents représentent une belle opportunité de croissance.

Encore à un stade de développement faible, tout reste à faire, bien que ce soit un pari sur l’avenir risqué.

Un ETF pays émergents englobe les entreprises les plus puissantes des pays en voie de développement : Chine, Taïwan, Corée, Inde, Brésil, Afrique du Sud, Russie, Arabie Saoudite, Mexique, etc.

image 3

Il est généralement appelé ETF Emerging Markets et réalise une performance annuelle moyenne de 7,3% depuis 2014.

⭐ Voici quelques ETF pays émergents éligibles PEA :

  • Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS (ISIN : FR0013412020)
  • Lyxor PEA Emergents (MSCI Emerging Markets) UCITS ETF (ISIN : FR0011440478)

⭐ ETF pour investir au Japon

Le Japon est un pays asiatique qui se développe toujours plus dans le domaine industriel et technologique, notamment la robotisation :

composition topix

De fait, c’est un marché dynamique, dans lequel il peut être malin d’investir.

Au Japon, on parle du TOPIX, qui réalise environ 6% par an depuis 2016.

⭐ Voici quelques ETF TOPIX éligibles PEA :

  • Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF (ISIN : FR0013411980)
  • Lyxor PEA Japon (TOPIX) UCITS ETF (ISIN : FR0011871102)

✅ Comment trouver un ETF éligible PEA dans n’importe quel secteur/zone géographique, en 1 clic ?

Les ETF présentés plus tôt ne sont qu’une goutte dans l’océan : il en existe plein d’autres, dans divers secteurs et zones géographiques !

C’est pourquoi je vais vous présenter un outil magique qui peut trouver un ETF éligible PEA en quelques secondes.

👉 Il s’agit du site JustETF : https://www.justetf.com/

Admettons que vous cherchiez un ETF pour investir dans l’industrie de l’eau.

Vous souhaitez investir sur les plus grandes entreprises qui s’occupent de cette ressource vitale.

Voyons comment faire :

👉 Sur JustETF, commencez par cliquer sur le drapeau affiché en haut à gauche de l’écran…

image 5

👉 Puis cliquez sur « Private Investor, France » :

image 6

👉 Dans le menu du site, passez votre souris sur « ETF Screener », puis cliquez sur « Search and compare ETFs » :

etf éligible pea

Une barre de recherche s’affiche, c’est ici que vous allez taper le nom de la catégorie d’ETF recherchée.

👉 Pour notre exemple, nous allons taper « ETF Water » (eau en anglais), puis valider.

Plusieurs ETF s’affichent :

site justetf

L’option qui nous intéresse se trouve dans le menu de gauche.

👉 Nous allons activer le filtre « PEA Eligible », qui va seulement afficher les ETF éligibles au PEA :

image 9

Et voilà, je constate qu’un ETF Lyxor est compatible PEA, je peux donc investir dessus sans problème :

image 10

Si vous n’avez pas d’idée d’ETF et souhaitez explorer les domaines qui s’offrent à vous, vous pouvez vous rendre sur la page ETFs category du site JustETF, qui liste les secteurs/zones géographiques les plus dynamiques sur lesquels investir.

🚀 Comment devenir riche grâce aux ETF ?

Pour finir cet article, j’aimerais vous rappeler que les ETF sont un excellent moyen de s’enrichir en Bourse.

Pour la plupart, ils sont peu risqués sur le long-terme et font de belles performances (entre 6 et 11% par an, bien mieux que l’immobilier) !

Grâce aux intérêts composés, votre investissement peut devenir exponentiel !

Oui : plus vous investissez dans les ETF chaque mois, plus votre capital augmente, et plus la prochaine hausse sera importante !

Le secret c’est :

  • De continuer à investir un peu chaque mois…
  • Tout en ne retirant jamais vos intérêts pour les laisser travailler

Avec cette simple stratégie, 10-15 ans suffisent à DOUBLER votre capital de départ.

Par exemple, si vous investissez 300€/mois à 8% par an, vous aurez 103 811€ dans 15 ans, dont 49 811€ d’intérêt (vous aurez seulement investi 54 000€ de votre poche).

intérêts composés

Évidemment, plus vous pouvez investir chaque mois, plus le chiffre sera exponentiel à l’arrivée.

C’est pourquoi si vous comptez sur la Bourse pour vous permettre d’atteindre la liberté financière…

La première étape est de mieux gérer votre budget pour limiter vos dépenses et augmenter votre capacité d’investissement.

Pour vous aider, j’ai créé un tableau Excel qui vous aide à économiser plus d’argent, même si vous gagnez un petit salaire, pour investir encore plus :

Tout ce que vous avez à faire ? C’est entrer vos revenus et vos dépenses et le tableau se charge du reste : il vous dit combien vous pouvez investir sans vous mettre dans le rouge.

👉 Cet outil est gratuit et vous pouvez le télécharger ici : https://formations.les3libertes.fr/le-tableau-excel-pour-optimiser-son-budget-et-economiser-jusqu-a-500-mois-meme-avec-un-petit-salaire

Personnellement, j’investis jusqu’à 700€/mois en Bourse, alors qu’avant, j’avais du mal à investir plus de 200€ (car je gérais mal mon budget) !

À vos investissements ! 🥂

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